Dlouhodobý investiční produkt si mohou klienti MONETA Money Bank nově založit přímo v mobilní aplikaci Smart Banka. Prostřednictvím DIP lze investovat na stáří a současně využívat daňové zvýhodnění.
Bez návštěvy pobočky
Celý proces založení dlouhodobého investičního produktu (DIP) probíhá online a podle banky zabere několik minut. Klienti, kteří dávají přednost osobní konzultaci, mohou nadále využít pomoc investičních specialistů na pobočkách.
„Chceme klientům co nejvíce zjednodušit cestu k dlouhodobému investování. Díky možnosti založit DIP plně online ve Smart Bance mohou celý proces vyřídit odkudkoliv a bez nutnosti návštěvy pobočky,“ říká Jiří Fait, senior manažer odpovědný za investice v MONETA Money Bank.
Investice na jednom místě
Smart Banka umožňuje dlouhodobý investiční produkt také spravovat. Klienti si mohou zvolit investici podle svých preferencí, zadávat pravidelné i jednorázové investice a následně je upravovat nebo odprodávat.
Peníze získané prodejem investic se převádějí na spořicí účet vedený v rámci DIP. Pokud zůstanou uvnitř produktu, nedochází ke ztrátě jeho daňového zvýhodnění.
Úspora na daních
Od základu daně lze odečíst příspěvky na daňově podporované produkty spoření na stáří až do souhrnné výše 48 000 korun ročně. Daňová úspora tak může dosáhnout až 7 200 korun za rok.
Pro zachování daňových výhod musí DIP trvat nejméně deset let a prostředky lze vybrat nejdříve v roce, kdy klient dosáhne 60 let. Na produkt může přispívat také zaměstnavatel, a to v rámci souhrnného ročního limitu 50 000 korun pro daňově osvobozené příspěvky na podporované produkty spoření na stáří.
Investice nejsou pojištěné
Dlouhodobý investiční produkt není bankovním vkladem. Hodnota investic může růst i klesat a prostředky vložené do investičních nástrojů nejsou pojištěny Fondem pojištění vkladů.
Před investováním je nutné vyplnit investiční dotazník a seznámit se s dokumentací jednotlivých fondů. Konkrétní daňové dopady závisí na osobní situaci klienta a mohou se v průběhu času měnit. MONETA Money Bank daňové poradenství neposkytuje.
Zdroj: MONETA Money Bank