Počet investorů, kteří se rozhodli vložit své finanční prostředky sloužící k zajištění na stáří do Dlouhodobého investičního produkt (DIP), dosáhl za první rok již 116 544.
Vložené prostředky dosáhly za první rok 2,4 miliardy korun, přičemž z tohoto objemu tvoří přibližně 10 % depozita, 80 % investiční fondy a ostatní investice 10 %. Data představují majoritu poskytovatelů DIP z řad členů i nečlenů AKAT.
„Počet investorů do dlouhodobého investičního produktu roste stabilním tempem, i když se potvrdilo, že největší poptávka po založení byla obdobně jako u všech produktů podporovaných státem na roční bázi v průběhu podzimu a koncem roku. I konec roku 2024 tak potvrdil popularitu DIP jako produktu zajištění na stáří,“ komentuje Jana Brodani, výkonná ředitelka AKAT ČR.
„Mezi nejpopulárnější produkty v rámci DIP bezesporu patří investiční fondy. Toto potvrzuje dlouhodobý trend vývoje investic v ČR, “ doplňuje Jaromír Sladkovský, předseda AKAT ČR.
Vývoj počtu investorů do DIP:
22 445 k 31. březnu 2024
53 561 k 30. červnu 2024
78 680 k 30. září 2024
116 544 k 31.prosinci 2024
První změna v legislativní úpravě DIP od roku 2025
Legislativní úprava DIP už zaznamenala i první legislativní úpravu, kdy je aktuálně Parlamentem ČR projednáván návrh, který by měl zjednodušit přechody mezi jednotlivými DIP a jejich poskytovateli tak, aby se sčítala doba spoření v jednotlivých DIP jako podmínka spoření 120 kalendářních měsíců pro čerpání daňové výhody.
Pokud tedy klient převede veškeré naspořené prostředky z daňově podporovaného DIP u jednoho poskytovatele k jinému poskytovateli, spořící doba ze zaniklého DIP se mu započte do podmínky 120 kalendářních měsíců doby trvání nově vzniklého DIP, v rámci které nemůže prostředky z DIP vybrat. V opačném případě by musel získanou daňovou výhodu vrátit. DIP tímto získává na větší flexibilitě.
Redakce