Moderní technologie mění svět financí – rychleji, přesněji, efektivněji. Díky digitalizaci dnes dokážeme během několika vteřin porovnat stovky finančních produktů, analyzovat rodinný rozpočet nebo automatizovat administrativní procesy. Přesto zůstává jeden prvek nenahraditelný – člověk.
„Skutečný přínos pro klienta vzniká tam, kde se propojí výkon technologií s lidským porozuměním,“ říká Libor Picek, majitel firem První moravská společnost – Broker Office, Moje inteligentní administrativa systém a iPoint Service.
Spojení, které přináší jistotu, úsporu i růst
Svět financí prochází v posledních letech výraznou proměnou. Digitalizace, automatizace a umělá inteligence přinášejí do oblasti finančního poradenství nové možnosti, vyšší efektivitu a lepší dostupnost služeb.
Přesto zůstává lidský faktor nenahraditelný. Skutečný přínos pro klienta totiž vzniká tam, kde se potkává výkonnost technologií s empatií a zkušeností poradce.
Technologie zrychlují, zpřesňují a zpřehledňují
Díky moderním nástrojům lze dnes porovnat stovky variant pojištění, investic nebo hypoték během několika vteřin. Aplikace analyzují rodinný rozpočet, generují návrhy spořicích plánů nebo hlídají výkyvy na finančních trzích.
Digitální platformy jako MIA systém poskytují komplexní sadu nástrojů pro finanční poradce, které umožňují efektivní správu klientských dat, automatizaci administrativy a zajištění souladu s legislativou.
Klíčové nástroje MIA Systému
MIA systém je komplexní digitální platforma, která pomáhá finančním poradcům pracovat efektivněji a klientům přináší větší přehled a komfort. Mezi klíčové nástroje patří:
- MIA – Moje inteligentní administrativa
Centrální systém pro správu klientů, smluv, provizí a obchodní agendy. Umožňuje automatické párování provizí, controlling a přehledné rozhraní pro každodenní práci.
- SÁRA – Správa rodinného cashflow
Pomáhá klientům pochopit jejich finanční situaci, plánovat výdaje a automatizovat následnou péči. Ideální pro dlouhodobé finanční plánování.
- BOOSS – Online sjednání pojištění
Umožňuje rychlé porovnání a sjednání neživotního pojištění online – bez zbytečného papírování a s maximálním komfortem pro klienta.
- brUno – Analýza pojistných rizik
Specializovaný nástroj pro návrh optimálního pojištění na míru konkrétním potřebám klienta.
- HYPOOnline – Hypoteční kalkulačka
Poskytuje přesné výpočty a srovnání hypotečních nabídek různých bank – klient se tak může rozhodnout rychleji a informovaněji.
- eZZJ – Právní a compliance nástroj
Zajišťuje elektronické záznamy z jednání v souladu s legislativou (včetně GDPR), a to bez nutnosti podpisu. Vše je automaticky propojeno s centrálním systémem.
- LAURA Invest app – Online investice
Nástroj pro sjednání a správu investic do dluhopisů – včetně evidence, tisku a napojení na centrální systém.
Pro klienta a poradce to znamená
* Rychlejší a přesnější návrh řešení: Díky automatizaci a digitalizaci procesů je možné rychleji reagovat na potřeby klienta a nabídnout mu optimální řešení.
* Méně papírování a chyb: Elektronická správa dokumentů a automatické kontroly snižují administrativní zátěž a minimalizují riziko chyb.
* Stále aktuální přehled o majetku, závazcích i cílech: Klienti mají přístup k aktuálním informacím o svých financích, což jim umožňuje lépe plánovat a rozhodovat.
Lidský poradce chápe životní příběh
Technologie sice pracují s čísly, ale nerozumí emocím, prioritám ani hodnotám klienta. Zkušený poradce dokáže:
* Porozumět obavám klienta z investic: Empaticky naslouchá a vysvětluje rizika a přínosy jednotlivých investičních možností.
* Pomoci sladit finanční plán s rodinnou situací: Zohledňuje individuální okolnosti klienta, jako jsou rodinné závazky, životní cíle, rizika a hodnoty.
* Být průvodcem při těžkých rozhodnutích: Podporuje klienta v náročných životních situacích, jako je pojistná událost, rozvod, úmrtí v rodině a podobně.
Empatie, důvěra a vztah – to jsou prvky, které žádná technologie nenahradí.
Ideální kombinace: technologie + člověk
Skutečně kvalitní finanční poradenství vzniká tehdy, když:
* Technologie pracují na pozadí – sbírají, počítají, analyzují.
* Poradce naslouchá, interpretuje a doporučuje – na míru dané situaci, hodnotám a cílům klienta.
Tento přístup umožňuje klientovi:
* Mít jasný plán a klid v každodenním životě: Díky kombinaci technologií a osobního přístupu má klient jistotu, že jeho finance jsou v dobrých rukou.
* Udržet si disciplínu v hospodaření s penězi: Pravidelné konzultace a přehledné nástroje pomáhají klientovi sledovat a dodržovat finanční (investiční) plán.
* Dosahovat svých cílů – ať už jde o vzdělání dětí, dům, zajištěné stáří nebo rentu.
Výhody hybridního modelu poradenství
Hybridní model poradenství, který kombinuje digitální nástroje a lidský přístup, přináší řadu výhod jak pro klienty, tak pro poradce.
* Pro klienty:
Rychlost a efektivita: Díky automatizaci a digitalizaci procesů mohou klienti rychleji získat potřebné informace a služby.
Přesnost a spolehlivost: Moderní nástroje minimalizují riziko chyb a zajišťují, že klienti dostávají přesné a aktuální informace.
Pohodlí a komfort: Klienti mohou využívat digitální nástroje kdykoliv a odkudkoliv, což zvyšuje jejich pohodlí a komfort.
* Pro poradce
Úspora času: Automatizace administrativních úkolů umožňuje poradcům věnovat více času individuálnímu poradenství a péči o klienty.
Zvýšení produktivity: Moderní nástroje zefektivňují práci poradců a zvyšují jejich produktivitu.
Zlepšení vztahů s klienty: Díky kombinaci technologií a osobního přístupu mohou poradci lépe porozumět potřebám klientů a poskytovat jim kvalitnější služby.
Budoucnost = hybridní model poradenství
Trendy ukazují, že klienti oceňují takzvaný hybridní model poradenství – kombinaci digitálních nástrojů (například mobilní aplikace pro sledování portfolia) a pravidelného kontaktu s poradcem. Takový přístup je moderní, efektivní a zároveň lidský. Technologie a lidé nejsou protivníci, ale spojenci.
Ve světě, kde se vše zrychluje a informace přetékají, je klíčové mít silné digitální zázemí a spolehlivého lidského průvodce. Klient tak získává to nejlepší z obou světů – chytré technologie a porozumění skutečným potřebám. To je cesta, jak dělat poradenství, které má smysl. Pro klienta. Pro jeho rodinu. Pro budoucnost. Pro poradce.
Chcete mít klientovy finance pod kontrolou a také aby měl jistotu, že je v dobrých rukou?
Využijte společnost, která využívá sílu technologií i lidského přístupu.
Protože smysluplné poradenství není jen o číslech – je o poradcích.
***
Příklady z praxe
Abychom lépe ilustrovali, jak technologie a lidský přístup spolupracují ve prospěch klienta, podívejme se na několik konkrétních příkladů z praxe.
* Příklad 1: Optimalizace rodinného rozpočtu
Klientka Jana, matka dvou dětí, se obrátila na finančního poradce s žádostí o pomoc při plánování rodinného rozpočtu, včetně pojištění rizik. Díky nástroji SÁRA – Správa rodinného cashflow, poradce rychle analyzoval její příjmy a výdaje a potřeby pojištění, zajištění. Nástroj navrhl několik optimalizačních opatření, která by jí mohla pomoci ušetřit peníze, lépe plánovat budoucí výdaje a mít pojištění dle jejích potřeb.
Jana byla nadšená, že díky moderním technologiím získala přehled o svých financích a mohla se lépe připravit na budoucnost.
* Příklad 2: Rychlé sjednání pojištění
Pan Novák potřeboval rychle sjednat pojištění pro svůj nový automobil. Díky nástroji BOOSS – Online sjednání pojištění, mohl poradce během několika minut porovnat různé nabídky pojišťoven a najít tu nejvýhodnější.
Pan Novák ocenil rychlost a pohodlí, s jakým mohl pojištění sjednat, aniž by musel trávit hodiny hledáním a porovnáváním nabídek.
* Příklad 3: Hypoteční poradenství
Mladý pár, který plánoval koupi svého prvního bytu, se obrátil na finančního poradce s žádostí o pomoc při výběru hypotéky. Díky nástroji HYPOOnline – Hypoteční kalkulačka, poradce rychle vypočítal různé možnosti financování a porovnal nabídky několika bank.
Pár byl nadšený, že díky moderním technologiím získal přehled o svých možnostech a mohl se informovaně rozhodnout.
***
Libor Picek, jednatel společností PRVNÍ MORAVSKÁ SPOLEČNOST/BROKER OFFICE, MOJE INTELIGENTNÍ ADMINISTRATIVA systém a iPoint service
V oblasti pojišťovnictví a financí se pohybuje více než 20 let. Je jednatelem PRVNÍ MORAVSKÉ SPOLEČNOSTI a úspěšného brandu BROKER OFFICE, servisní organizace pro finanční a pojišťovací poradce s plnou online obchodní a produktovou podporou. Dále je jednatelem společnosti MOJE INTELIGENTNÍ ADMINISTRATIVA, která se zaměřuje na vývoj softwaru pro finanční a pojišťovací trh. Díky velkým zkušenostem obou společností vznikl vysoce sofistikovaný komplexní back office software MIA systém s propojením na online sjednávací a vzdělávací aplikace.