Právě vychází srpnové číslo odborného měsíčníku PROFI Poradenství & Finance, které nabídne třeba bližší pohled na poradenský trh v prním pololetí, kdy poradci hlásí až dvouciferné procentuální růsty téměř ve všech segmentech. Tahounem růstu jsou podle očekávání hypotéky, penze a investice. Právě změny v DPS klienty zajímají a dochází k navyšování příspěvků pro udržení státní podpory.
Optimismus poradců však nesdílí část jejich klientů. Inflační epizoda je za námi a domácnosti jsou sice z nejhoršího venku, ale špatná nálada přetrvává.
A jak je na tom nový produkt jménem DIP? Ten si zatím hledá své místo ve finančních plánech klientů a pracovat s ním se učí i samotní poradci. Bohužel více než polovina lidí nemá o DIP dostatek informací, takže je práce poradců nyní klíčová, aby svým klientům poskytli potřebné informace a vysvětlili výhody.
Přečtete si rovněž o nových výzvách v podobě automatizace a umělé inteligence, které budou formulovat budoucnost finančního poradenství a otevřou nové možnosti, jak posunout služby na vyšší úroveň a zvýšit produktivitu. Nabízíme také pár tipů, jak na pojištění domácích mazlíčků včetně přehledu, které pojišťovny něco takového nabízejí.
To ale není vše, inspirujte se na stránkách našeho aktuálního vydání!
Co nabídne srpnové číslo PROFI Poradenství & Finance?
CHYTRÝ HONZA: Rok 2024 ve znamení růstu a nových příležitostí
Letošní rok je pro Chytrého Honzu ve znamení mnoha pozitivních změn a úspěchů. Se 700 poradci a dalším očekávaným nárůstem o 15 % do konce roku firma zažívá boom, zejména v segmentu hypotečních úvěrů a investic. I když pojištění roste pomaleji, celkové výsledky jsou nad očekávání. Díky dokončené restrukturalizaci nákladů a synergii s investiční skupinou DRFG očekává Chytrý Honza trvalý zisk i v dalších letech.
Umělá inteligence a automatizace v poradenské praxi
Představte si, že jste finanční poradce, který má před sebou náročný týden plný schůzek, analýz a administrativy. Ráno otevřete svůj počítač a díky AI nástroji máte už připravené záznamy z minulých schůzek, automaticky shrnuté klíčové body a úkoly. Na základě těchto dat vám AI navrhne personalizované doporučení pro vaše klienty. Místo toho, abyste strávili hodiny manuální přípravou, můžete se plně soustředit na to, co děláte nejlépe – na poskytování kvalitního poradenství.
ANKETA: DIP si hledá své místo ve finančních plánech klientů
Poradci hlásí významné oživení hypotečního trhu, jde o dvouciferné procentuální růsty. Nový produkt jménem DIP si zatím hledá své místo ve finančních plánech klientů a pracovat s ním se učí i samotní poradci. Zároveň se klienti zajímají o změny v DPS a navyšují příspěvky pro udržení státní podpory. Rostou i počty poradců, jak ostatně ukazuje naše infografika.
Hypoteční trh ožil, ale sazby neklesají
V posledních měsících je patrné značné oživení hypotečního trhu. Podle Hypomonitoru poskytly v červenci banky hypotéky za 23,8 miliardy korun, z toho skutečně nové úvěry činily 19,6 miliardy. Meziročně zrychlil růst z červnových 80 % na téměř 110 %. Zájem o hypotéky stoupá, přestože úrokové sazby zatím ještě nepřekonaly psychologickou hranici 5 %.
Jak na pojištění domácího mazlíčka?
Desetitisíce korun za léčbu úrazu nebo nemoci a víc než milion korun v případě, že domácí zvíře poškodí cizí majetek. I takové krytí může nabídnout pojištění domácích mazlíčků. Stačí jen najít tu pravou pojistku. Přehled o konkrétních nabídkách pojišťoven na českém trhu pak najdete ve druhé části našeho článku.
Volatilní léto na finančních trzích
Finanční trhy zaznamenaly letos do konce července značné nárůsty. Investoři byli ale svědky výrazných regionálních rozdílů. Samotný červenec pak byl poměrně volatilní a na začátku srpna tato volatilita pokračovala, dostavila se i zdravá korekce. Investorům lze proto doporučit, aby se drželi svých dlouhodobých investičních plánů – a pokud mají k dispozici nějaké volné finanční prostředky, mohou si koupit pár akcií ve výprodeji.
Hodnota bitcoinu překonala Teslu a prohání akcie Mety
Když se v roce 2011 poprvé objevil bitcoin, málokdo si dokázal představit, že jednou bude hrát ve světě investic tak významnou roli. Přestože si za svou existenci prošel několika vzestupy i pády, začátkem letošního roku zaznamenal raketový růst, který jej katapultoval mezi 10 nejcennějších aktiv na světě. Proč by žádný investor neměl kryptoměny v dnešní době přehlížet? Na to najdete odpovědi v našem článku.