Právě vychází zářijové číslo odborného měsíčníku PROFI Poradenství & Finance, které nabídne bližší pohled na to, jak Češi v poslední době zásadně mění názory zejména v oblasti bydlení a penze. Potvrzují to i čísla z poradenského trhu.
Vysoké ceny bytů a domů, růst úrokových sazeb hypoték i reálný pokles příjmů mění i zarytá přesvědčení Čechů. Lidé už říkají, že bydlení ve vlastním je utopie – a že si na důchod musí šeřit sami. Uvědomuje si to racionálně zejména mladší generace.
Značný růst těchto segmentů se odráží i v naší infografice, která vychází z výsledků finančněporadenského trhu za první pololetí. Čísla potvrzují, že se poradcům daří. Objem zprostředkovaných produktů vzrostl meziročně o třetinu. A daří se jim téměř ve všech segmentech. Hypoteční trh roste, i když spíše jen v objemu poskytnutých úvěrů, počet hypoték téměř stagnuje. O poznání hůř je na tom stavební spoření.
Pojišťovnictví dlouhodobě a stabilně roste, zřejmě i díky podpoře státu se daří penzijku. Dobře je na tom rovněž investiční sektor – a svůj podíl na tom má jistě i DIP, který je kombinací investic a spoření na stáří.
To ale není vše, zářijové vydání nabízí i konkrétní možnosti, jak zásadně zefektivnit práci poradců pomocí AI. Tentokrát se náš seriál věnuje také ochraně osobních údajů, etickým otázkám a využití využití AI avatarů. Podívali jsme se i na novinky v pojistném sektoru. To ale samozřejmě není vše, inspirujte se na stránkách našeho aktuálního vydání!
Co nabízí aktuální číslo PROFI Poradenství & Finance?
IGOR RUSINOWSKI A IVAN ŠPIRAKUS: Prožíváme velmi dobrý rok
S Igorem Rusinowskim, CEO Unilink Group, a Ivanem Špirakusem, místopředsedou představenstva a generálním ředitelem makléřské společnosti INSIA, jsme si povídali o jejich hodnocení dosavadní dvouleté spolupráce v rámci skupiny Unilink nebo o tom, jak se liší polský a český pojistný trh. Probrali jsme i strategické plány celé skupiny na další expanzi.
Nejlepší AI pomocníci pro poradce
Technologický vývoj jde rychle kupředu a co bylo před půl rokem nemyslitelné, je dnes realitou. Pojďme se podívat na konkrétní možnosti, jak zásadně zefektivnit vaši práci jakožto profesionálů ve světě finančního poradenství v dalším textu o AI, který navazuje na článek z minulého čísla o tom, jak umělá inteligence formuje budoucnost finančního poradenství. Tentokrát se budeme věnovat i ochraně osobních údajů, etickým otázkám a využití využití AI avatarů.
Kamenná pobočka je symbolem důvěryhodnosti
Říká to Jan Brejl, ředitel obchodu a franšízové sítě finanční skupiny Partners. Ta aktuálně dokončila rebranding svých poboček Partners Market na nové pobočky letos spuštěné Partners Banky. Celkový počet těchto poboček aktuálně dosáhl 175 a tvoří tak čtvrtou největší bankovní síť na trhu. Honzy jsme se zeptali mimo jiné na další plány rozvoje franšíz nebo na synergie mezi poradenskou sítí a tou franšízovou.
Co si v případě životního pojištění a nemocí ohlídat?
Lepší je být bohatý a zdravý než chudý a nemocný. S tímto výrokem, který je zároveň i názvem filmu Juraje Jakubiska z 90. let, lze těžko nesouhlasit. Životní pojištění sice nezaručí, že člověk bude zdravý, ale může se postarat o to, aby se jeho životní standard nepropadl, když do života zasáhne vážná nemoc. Ideální je sjednat si pojistku ještě zamlada, kdy lze dosáhnout na nejlepší podmínky. Ani v pozdějším věku však dotyčný nemusí být bez pojistné ochrany, jen mohou do hry vstoupit určitá omezení.
Sázka na úrokové sazby: Nový fond je nahrávkou pro začínající investory
S Martinem Kujalem, ředitelem odboru Správy fondů a portfolio manažerem J&T investiční společnosti, jsme si povídali nejen o novém fondu J&T CASH, ale probrali jsme i plány na další fondy, komunikaci s poradci a investory nebo třeba také to, jak vypadá běžný den portfolio manažera.