Právě vychází listopadové číslo odborného měsíčníku PROFI Poradenství & Finance, které nabídne bližší pohled na to, jak se letos daří poradenskému trhu.
Jak ukazují aktuální data, hypotéky rostou a změny v penzijním spoření i nový dlouhodobý investiční produkt neboli DIP lákají k investování stále víc lidí. Potvrzují to i výsledky poradcův za třetí kvartál. Dařilo se všem segmentům, pouze stavební spoření je na tom nevalně.
Poradenský trh však do budoucna čekají další nástrahy v podobě zvyšující se regulace a legislativních omezení. Aktuálním tématem je třeba novela zákona o podnikání na kapitálovém trhu, která se bude projednávat příští rok. Čekají se též legislativní změny v oblasti ESG a udržitelných financí a také oblast digitální bezpečnosti, jež se stává stále významnějším tématem. Velkým regulatorním tématem je i otázka odměňování vázaných zástupců u investičních zprostředkovatelů. A pak je tu legislativa EU, kde se stále projednává revize MiFID.
To ale není vše, listopadové vydání nabízí i bližší pohled na problematiku firemního nástupnictví a uchování rodinného bohatství, podíváme se na vliv technologických inovací na finanční sektor nebo penzijko, které po třiceti letech i díky změnám DPS a DIP mládne. Přidáváme též několik rad, jak na kvalitní pojištění před odjezdem za zimními radovánkami. To ale samozřejmě není vše, inspirujte se na stránkách našeho aktuálního vydání!
Co nabízí aktuální číslo PROFI Poradenství & Finance?
DAVID FOGAD: Děláme z dobrých regionálních firem skvělé globální společnosti
Český private equity fond kvalifikovaných investorů ADAX Fond firemního nástupnictví SICAV, a.s., pomáhá firmám čelit problematice firemního nástupnictví a následně nastartovat jejich růstový potenciál. O jeho investiční strategii, aktuálním portfoliu nebo skvělých výsledcích jsme hovořili s Davidem Fogadem, investičním a správním ředitelem a akcionářem fondu.
Tři nebezpečí pro rodinné bohatství
Rodiny majitelů úspěšných firem čelí specifickým výzvám. O peníze sice není nouze, ale to neznamená, že rodině nic nehrozí. Ochrana rodinného bohatství zahrnuje nejen zajištění majetku, ale také péči o rodinné vztahy a přípravu na různé negativní scénáře, které rodinu mohou potkat. Pokud budou na tyto scénáře připraveni, rodinné vztahy to posílí, místo aby je to ohrozilo.
Správný okamžik na finanční inventuru
Podzimní měsíce jsou pro mladé tradičně obdobím definitivního loučení se studentským životem a nástupu do prvního zaměstnání. Často to současně znamená, že z výdělku si začnou pokrývat podstatnou část svých nákladů. Kromě toho by také měli myslet i na zadní kolečka. Jejich věk je totiž ideální pro efektivní start do finančního zabezpečení na stáří. Jaké jsou možnosti?
Martin Šerák: Fintech je nejvýznamnější hybnou silou bankovnictví
S Martinem Šerákem, Senior Associate v advokátní kanceláři Taylor Wessing Česká republika, kde je významným členem týmu Banking & Finance, jsme si povídali nejen o aktuálních trendech v bankovním a finančním sektoru, ale také o důsledcích vysoké ceny peněz v Česku nebo o tom, jak se bude vyvíjet legislativa a regulace ve financích. Probrali jsme rovněž vliv technologických inovací na finanční sektor a právní služby v této oblasti.
Na stopě ideální nemovitosti
Koupě nového pozemku, domu či bytu je v dnešní době velkou finanční výzvou. Vyplatí se proto předem ověřit maximum možných nástrah, tak abyste se pokud možno nespálili. Stanovte si, nejen jak by měla vypadat vaše ideální nemovitost, ale hlavně co by měla splňovat daná lokalita. Zamyslete se, kde jste ochotni přistoupit ke kompromisu, a kde neuhnete ani o píď. Řadu parametrů lze v dnešní době ověřit snadno online ve veřejně přístupných rejstřících, databázích a mapách.
Deset zásad kvalitního pojištění na hory
Zimní radovánky se rychle blíží. A Češi lyžování milují. I v evropském srovnání patříme mezi státy, kde se lyže a snowboard těší největší oblibě. Dovolená na horách kromě sportovního vyžití, nádherných panoramat a dobré zábavy ale přináší i značná rizika. Počet úrazů na sjezdovkách meziročně roste, přitom každé třetí zranění je vážné. Jak se pojistit, abyste vy a vaši blízcí byli maximálně chránění?
Penzijko slaví 30. narozeniny
Penzijní spoření se po 30 letech od svého začátku nachází v jednom z nejdynamičtějších obdobích své historie. Kombinace letošních legislativních úprav, nedávné inflační krize a výborných výsledků především akciových a vyvážených fondů DPS vede k tomu, že počet lidí v účastnických fondech atakuje dva miliony. Zároveň starobní důchodci penzijko postupně opouštějí a systém mládne.
I Češi už (konečně) víc investují
Ne každý sice ještě nepřišel na kouzlo složeného úročení, které i Albert Einstein označil za osmý div světa, a každý, kdo podle něj tento princip pochopí, na něm musí vydělat. On tedy funguje i u některých účtů, ale jen v desetinkách a ještě po 15% zdanění. Lépe tedy roztáčí setrvačník zhodnocení u dynamičtějších motorů a nemusí jít ani o příliš rizikové nástroje.